ファクタリング うりかけ堂・公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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定額返済とはどのような方法なのか?

定額返済とは何ですか?

定額返済とは、借入金を毎月固定額で返済する方法です。
借入金額や利息に応じて返済期間が設定され、毎月同じ金額を返済することで借入を完済することができます。

定額返済の特徴

  1. 返済額の安定性: 定額返済では毎月同じ金額を返済するため、予算を立てやすくなります。
    返済額が一定なので、収入に応じての負担が安定します。
  2. 繰り上げ返済の可能性: 定額返済では毎月同じ金額を返済するため、予定より多くのお金を返済に使える場合、繰り上げ返済が可能です。
    これにより、借入金の返済期間を短縮することができます。
  3. 総返済額の確定: 定額返済では金額が固定されているため、返済期間に応じて総返済額を事前に計算することができます。
    予算立てや長期計画を立てる際に役立ちます。

定額返済の主な利用先

定額返済は消費者金融などの金融機関で利用されることが一般的です。
消費者金融では、個人向けの小口融資やキャッシングサービスなどを提供しており、多くの場合定額返済を採用しています。

定額返済の根拠

定額返済の根拠は、借入金の金額や利息、返済期間に基づいて計算されます。
金融機関は借入者に返済計画を提示し、毎月同じ金額を返済することで借入金が完済されるように設定します。
これにより、借入者と金融機関の双方にとって返済計画の予測可能性や安定性が確保されます。

定額返済を利用する際にどのようなメリットがあるのか?

定額返済のメリットについて

1. 返済額が定まっている

定額返済では、毎月同じ金額を返済することができます。
返済額が一定なので、収入や支出の予測がしやすくなります。
月々の返済金額を予算に組み込むことができるため、生活費や他の支払いにも影響を及ぼしにくいというメリットがあります。

2. 返済期間が短縮できる

定額返済では、金額が一定であるため、月々の返済期間が短縮できます。
返済期間が短くなると、利息負担も軽減され、総返済額も減少します。
結果的に、返済の早期完了が可能となり、借金の解消を早めることができます。

3. 利息負担が軽減される

定額返済においては、借入金額に対して定められた金利が利息負担として発生します。
毎月一定の金額を返済することで、元本の返済割合が増えます。
このため、利息の月々の支払い額が減少し、総返済額が抑えられるというメリットがあります。

4. 遅延や滞納が少ない

定額返済では、返済金額が一定であるため、予測可能な返済負担になります。
毎月同じ金額を返済することで、返済忘れや滞納のリスクが低くなります。
月々の返済を忘れずに行うことができるため、遅延や滞納の発生確率が低くなります。

5. 借入者の信用力が向上する

定額返済では、借入金額に対して毎月同じ金額を返済するため、返済能力を証明する要素となります。
返済を確実に行える借り手としての信用力が向上し、将来的な借入の際に有利な条件で融資を受けることができる可能性が高まります。

定額返済を利用する際に注意すべきポイントは何か?

定額返済を利用する際に注意すべきポイント

1. 返済計画を事前に立てる

定額返済では毎月同じ金額を返済することが求められます。
そのため、返済計画を事前に立てることが重要です。
収入や生活費を考慮して、無理のない返済額を設定しましょう。

2. 追加融資の注意

定額返済中に追加で融資を受けることがあるかもしれません。
しかし、返済能力を超える借り入れを行うと、返済の負担が大きくなります。
必要な場合でも、借入額や収入を考慮して追加融資を検討しましょう。

3. 利息や手数料の確認

定額返済では、一定の返済額が設定されますが、利息や手数料は別途発生する場合があります。
契約前にしっかりと利息や手数料について確認し、返済総額を把握しましょう。

4. 契約内容の確認

定額返済の契約内容は、個々の消費者金融によって異なる場合があります。
契約書や約款をよく読んで、返済条件や返済プランについて明確に理解しておきましょう。

5. 返済遅延のリスク

定額返済では、毎月同じ金額を返済することが求められますが、返済を滞らせると遅延損害金や延滞金が発生する場合があります。
返済期日を守ることで返済リスクを軽減しましょう。

上記のポイントに留意することで、定額返済を利用する際により安全な借り入れができるでしょう。

定額返済はどのような貸付に利用されることが多いのか?

定額返済に関する利用目的

1. 結婚式や葬式の費用

定額返済は、結婚式や葬式などの特別なイベントのための費用に利用されることがあります。
これらのイベントは一生に一度のものであり、多額の費用がかかることがあります。
定額返済を利用することで、一時的な資金の調達が可能となります。

2. 住宅購入やリフォーム

住宅を購入する際やリフォームする際にも、定額返済が利用されることがあります。
住宅は高額な買い物であり、多くの人々がローンを組んで購入することが一般的です。
定額返済を選択することで、毎月一定の金額を返済することができます。

3. 自動車の購入や修理

自動車購入や修理の費用は、一括で支払うことが難しい場合があります。
定額返済を利用することで、分割払いでの購入や修理費用の支払いが可能となります。
これにより、一度に大きな負担をかけずに済みます。

4. 教育費

教育費は、子供の学費や自己教育のための資金として必要となることがあります。
特に、高校や大学の学費は膨大な額になることがあります。
定額返済を利用することで、教育費の負担を分散させることができます。

5. 健康や美容に関する費用

健康や美容のための施術や治療は、一度にまとまった金額が必要となることがあります。
定額返済を利用することで、これらの費用を分割払いで賄うことができます。
例えば、歯科治療や美容整形などが挙げられます。

6. 旅行費用

海外旅行や国内旅行など、大きな旅行費用を一度に支払うことは難しい場合があります。
定額返済を利用することで、旅費の一部や全額を分割払いできるため、旅行の負担を軽減することができます。

これらの利用目的は、一般的な定額返済が何に利用されるかを示しています。
ただし、個々のケースによって利用目的は異なるため、必ずしも全ての人が上記の利用目的に該当するわけではありません。

定額返済を選ぶ際に考慮すべき要素は何か?

定額返済を選ぶ際に考慮すべき要素は何か?

1. 金利

定額返済を選ぶ際には、金利が重要な要素です。
金利が高いと返済額が増えるため、返済において負担が大きくなります。
借入金額と金利の関係を考慮し、返済が可能な範囲内の金利を選ぶ必要があります。

2. 返済期間

返済期間も重要な要素であり、返済期間が短い場合には一回当たりの返済額が大きくなります。
定額返済の場合、毎回同じ金額を返済する必要がありますので、自身の経済状況に合った返済期間を選択しましょう。

3. 前借りによる違約金

定額返済を選ぶ前に、契約期間中に一度でも全額を前借りしてしまう可能性があるかを確認しましょう。
契約によっては、前借りした場合に違約金が発生することがあります。
違約金を避けるために、自身の返済能力と契約内容をよく考慮しましょう。

4. 借入限度額

定額返済の選択では、借入限度額も重要な要素です。
自身の資金需要と返済能力を考慮し、借入限度額が自分の目的に適しているかを確認しましょう。

5. 借入対象

定額返済を選ぶ際には、借金の目的や使途も考慮すべき要素です。
例えば、教育費や医療費など特定の用途に使う場合、その用途に特化したローン商品を選ぶことができます。
自身の借金の目的に適した商品を選択しましょう。

以上が、定額返済を選ぶ際に考慮すべき要素です。
これらの要素を十分に考慮し、自身の経済状況に合った返済プランを選ぶことが重要です。

まとめ

定額返済は借入金を毎月同じ金額で返済する方法であり、返済額の安定性、繰り上げ返済の可能性、総返済額の確定が特徴です。主な利用先は消費者金融であり、借入金の金額や利息、返済期間に基づいて計算されます。定額返済のメリットとしては、返済額が定まっており収入や支出の予測がしやすいこと、返済期間が短縮できることが挙げられます。

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